투자자들 사이에서 SCHD와 QQQ, QLD, TQQQ 조합이 인기를 끌고 있습니다. SCHD는 안정적인 배당 ETF로 알려져 있고, QQQ와 그 레버리지 상품인 QLD, TQQQ는 기술주 중심의 성장성을 추구하는 ETF입니다. 그렇다면 이들을 어떤 비율로 조합하는 것이 가장 효율적일까요? 이번 글에서는 각 ETF의 특성과 7:3 비율로 조합했을 때의 성과를 백테스트를 통해 비교해 보겠습니다.
1. SCHD: 안정성과 배당을 중시한 ETF
SCHD는 고배당주로 구성된 ETF로, 주식 배당을 통해 안정적인 수익을 창출합니다. 특히 변동성이 큰 시장 상황에서도 비교적 안정적인 성과를 보이는 것이 특징입니다. 장기적으로 시장 평균 이상의 수익을 기대할 수 있는 ETF로, 은퇴 자금이나 장기 투자자들에게 적합합니다.
2. QQQ: 기술주 중심의 고성장 ETF
QQQ는 나스닥 100 지수를 추종하는 ETF로, 기술주에 집중된 포트폴리오를 구성하고 있습니다. 애플, 마이크로소프트, 테슬라와 같은 글로벌 기술기업들이 포함되어 있어 성장 가능성이 매우 큽니다. 다만, 기술주 특성상 변동성 역시 클 수 있으므로 장기적인 성장성을 노리는 투자자에게 적합합니다.
3. QLD: QQQ의 2배 수익을 추구하는 레버리지 ETF
QLD는 QQQ의 2배 수익을 목표로 하는 레버리지 ETF입니다. 이는 시장이 상승할 때 두 배의 수익을 얻을 수 있는 반면, 하락할 때에도 두 배의 손실을 볼 수 있다는 점에서 높은 위험을 동반합니다. 단기적 고수익을 추구하는 공격적인 투자자들에게 적합한 상품입니다.
4. TQQQ: QQQ의 3배 수익을 추구하는 고위험 고수익 ETF
TQQQ는 QQQ의 3배 수익률을 목표로 하는 초고위험 레버리지 ETF입니다. 높은 위험을 감수하고 단기적인 큰 수익을 기대하는 투자자들에게 매력적입니다. 하지만 장기 투자 시에는 큰 손실을 볼 위험이 크기 때문에 주의가 필요합니다.
5. 7:3 비율로 조합한 성과 비교 (2015-2024년 백테스트)
SCHD를 70%, QQQ 혹은 그 레버리지 상품을 30%로 배분한 조합을 백테스트한 결과는 다음과 같습니다.
SCHD + QQQ (7:3)
SCHD와 QQQ를 7:3 비율로 조합한 경우, 안정적인 배당 수익과 기술주 성장성의 조화로 장기적으로 꾸준한 성과를 보였습니다. 2015년부터 2024년까지의 백테스트 결과, 평균 연평균 수익률은 약 11%였습니다. 변동성은 QLD나 TQQQ에 비해 낮았으며, 위험 대비 수익률이 양호했습니다.
SCHD + QLD(7:3)
SCHD와 QLD를 7:3 비율로 조합했을 때, QQQ의 2배 레버리지를 활용한 만큼 수익률이 높아졌습니다. 하지만 그만큼 변동성도 커져 시장이 하락할 때 손실이 크게 발생했습니다. 2015년부터 2024년까지의 백테스트 결과, 평균 연평균 수익률은 약 15%였지만, 최대 하락폭(Drawdown)이 커져 위험도 함께 증가했습니다.
SCHD + TQQQ(7:3)
SCHD와 TQQQ를 7:3 비율로 조합한 경우, 극도의 변동성을 경험했습니다. TQQQ의 3배 레버리지는 상승장에서는 매우 높은 수익을 가져왔지만, 하락장에서는 큰 손실을 초래했습니다. 백테스트 결과, 연평균 수익률은 약 20%였으나, 최대 손실은 매우 컸습니다. 따라서 이 조합은 단기적 고수익을 노리는 투자자에게 적합하지만, 장기 투자에는 높은 리스크가 따릅니다.
6. 조합 비교 그래프
다음은 각 조합의 수익률을 2015년부터 2024년까지 그래프로 나타낸 것입니다.
(그래프 삽입: SCHD + QQQ, SCHD + QLD, SCHD + TQQQ의 성과 비교 그래프) 그래프에서 볼 수 있듯이, SCHD + QQQ 조합은 안정적이고 꾸준한 성과를 보였으며, SCHD + QLD와 SCHD + TQQQ 조합은 더 큰 수익을 올릴 수 있지만 그만큼 손실 위험도 증가했습니다.
7. 결론: 투자 성향에 맞는 최적의 조합 선택
SCHD와 QQQ, QLD, TQQQ의 조합은 투자자의 성향에 따라 최적의 선택이 달라질 수 있습니다. 안전한 수익을 추구하는 투자자라면 SCHD와 QQQ를 7:3 비율로 조합하는 것이 적합하며, 더 높은 수익을 원하면서도 위험을 감수할 수 있다면 QLD나 TQQQ를 포함하는 것이 가능합니다.
투자 성향에 맞는 최적의 포트폴리오를 구성하고, 장기적인 목표에 맞춰 투자 계획을 세워보세요.